Empresas de Asesoramiento Financiero
Si tienes intenci贸n de participar en el mercado como una Empresa de Asesoramiento Financiero (EAFI antes, ahora denominadas EAF) podemos ayudarte a que la constituyas de acuerdo con la normativa aplicable y las rigurosas exigencias y obligaciones estipuladas por la Comisi贸n Nacional del Mercado de Valores (CNMV).
驴Qu茅 es una EAF?
Las Empresas de Asesoramiento Financiero (EAF) son personas f铆sicas o jur铆dicas que prestan servicios especializados de asesoramiento en materia de inversi贸n.
En virtud del art铆culo Art. 63.1 g LMV, dichas empresas ofrecer谩n la prestaci贸n de recomendaciones personalizadas a un cliente, sea a petici贸n de 茅ste o por iniciativa de la empresa de servicios de inversi贸n, con respecto a una o m谩s operaciones relativas a instrumentos financieros.
Tambi茅n podr谩n prestar servicios auxiliares de inversi贸n, entendiendo por tales, el asesoramiento a empresas sobre estructura del capital, estrategia industrial y cuestiones afines, as铆 como el asesoramiento y dem谩s servicios en relaci贸n con fusiones y adquisiciones de empresas. Asimismo, podr谩n elaborar informes de inversiones y an谩lisis financieros u otras formas de recomendaci贸n general relativa a las operaciones sobre instrumentos financieros.
Las EAF deben estar autorizadas en v铆a administrativa por parte de la Comisi贸n Nacional del Mercado de Valores, quien tiene habilitado un procedimiento de autorizaci贸n en virtud del art铆culo 149.1 del TRLMV. La respuesta deber谩 ser motivada y notificada por parte de la CNMV al interesado en el plazo de seis meses tras la recepci贸n de la solicitud o tras completar la documentaci贸n exigible tras requerimientos de 茅sta. Si la CNMV no resuelve en el citado plazo se entiende, por silencio administrativo, denegada la solicitud.
Requisitos para la constituci贸n de una EAFI
Las EAF deben cumplir con numerosos requisitos a fin de ser autorizadas por parte de la CNMV y as铆 poder operar en el mercado. Con car谩cter general, deben disponer de medios t茅cnicos y humanos para dar cumplimiento a todas las obligaciones asumidas, as铆 como contar un Departamento espec铆fico de atenci贸n al cliente, un Reglamento interno para su defensa, departamentos de cumplimiento normativo, gesti贸n de riesgos y auditor铆as.
A nivel econ贸mico se requiere, en virtud del art铆culo 22 del RD 217/08 un capital social inicial de 50.000 euros, o seguro de responsabilidad civil profesional que cubra todo el territorio de la Uni贸n Europea, con una cobertura m铆nima de 1.000.000 euros por reclamaci贸n de da帽os y un total de 1.500.000 euros anuales para todas las reclamaciones.
Modelo de la CNMV para EAF
Con car谩cter detallado los requisitos ser铆an seg煤n la descripci贸n del proceso que se prev茅聽 en la propia p谩gina web de la CNMV los siguientes:
- Rellenar la solicitud de autorizaci贸n de EAF.
- Proyecto de estatutos sociales adaptados (los espec铆ficos de la normativa del mercado de valores que se derivan de la condici贸n de empresa de servicios de inversi贸n que tendr谩 la entidad (art铆culos 144.2., 152.1., 183.3. y 241.1., todos art铆culos del TRLMV, as铆 como las letras a), b), c), d, e) e i) del art铆culo 14.1. y art铆culo 40.1.del RD de ESI).
- Certificaci贸n del Registro Mercantil Central con la denominaci贸n social negativa.
- Lista de servicios y actividades de inversi贸n, servicios auxiliares e instrumentos financieros y actividades accesorias.
- Proyecto de Manual de Prevenci贸n de Blanqueo de Capitales y Financiaci贸n del Terrorismo.
- Manual modelo de la CNMV debidamente cumplimentado. El mismo comprender谩 los siguientes apartados:
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- Informaci贸n general sobre la persona solicitante.
- Informaci贸n sobre el capital.
- Informaci贸n sobre socios y su idoneidad: cuestionario de honorabilidad y buen gobierno, curr铆culum vitae detallado, certificado de antecedes penales, cartas de recomendaci贸n.
- Informaci贸n sobre el 贸rgano de direcci贸n y las personas que dirigen la empresa: cumplimiento de los requisitos de honorabilidad, honestidad, integridad; conocimientos, competencias y experiencia.
- Informaci贸n financiera:
- Plan de negocio: tres primeros ejercicios contables. Tendr谩n que aportarse balances y cuentas de p茅rdidas y ganancias.
- Previsi贸n de c谩lculo de los requisitos de capital, liquidez y coeficiente de solvencia para el primer a帽o.
- Informaci贸n sobre la organizaci贸n: descripci贸n organizaci贸n administrativa y contable, medios t茅cnicos y humanos; procedimientos para cumplir normas de conducta:
- Cumplimiento normativo.
- Gesti贸n de riesgos.
- Auditor铆as.
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驴Cu谩l es su regulaci贸n?
Las EAFI son empresas que est谩n reguladas por la Ley del Mercado de Valores, por el RD 217/2008 sobre r茅gimen jur铆dico de las empresas servicios de inversi贸n y por la Circular 10/2008 de la CNMV, la cual, ofrece informaci贸n estad铆stica y principales magnitudes de las EAF.
La Oficina de Atenci贸n al Inversor de la Comisi贸n Nacional del Mercado de Valores (CNMV) ofrece una gu铆a de las Empresas de Asesoramiento Financiero, cuyo objetivo es informar al p煤blico en general sobre qu茅 son las EAF.
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