Acabo de ver el bombazo que ha caído con la sentencia del Supremo del 4 de Mayo y me he quedado hecho trizas. Precisamente tengo una tarjeta revolving con un 24 % TAE y estaba decidido a demandar pero después del cambio de criterio tan extraño, me temo que se va a dar la vuelta como un calcetín y muchos nos vamos a quedar sin atrevernos a denunciar. Me parece injustísimo y muy desesperante este comportamiento del Alto Tribunal. Tengo la esperanza de que los expertos logren restablecer la justicia de alguna manera pero la verdad es que estoy muy desanimado por este golpetazo.
¿Cómo véis el asunto? ¿Qué aconsejáis que hagamos? ¿Demandamos o no si tenemos tarjetas con TAE por debajo del 25 % ¿Quizá el Tribunal Europeo ponga al Supremo en su sitio? ¿Hay alternativas para seguir ganando los casos?
Saludos cordiales
1 Respuesta
Apreciado Víctor,
Recientemente el Gabinete Técnico del Tribunal Supremo ha aclarado la sentencia 367/2022 de 4 de mayo, puesto que lo que analizaba era un caso específico que centraba el debate en el tipo de interés que ha de utilizarse para realizar la comparativa de la TAE, reiterando la doctrina sentada en la STS 149/2020 de 4 de marzo, debiendo utilizarse siempre la categoría más específica dentro de otras más amplias.
Respecto a partir de qué porcentaje se debe considerar usura, no ha habido un criterio unánime entre los distintos Juzgados y Audiencias Provinciales, si bien, como indica en su pregunta, tiene que ser notablemente superior al tipo publicado, y parece que no tendrán dicha consideración aquellos que no superen en más de cinco puntos el tipo publicado.
Se debe recordar que la STS 149/2020 de 4 de marzo abrió la puerta a poder solicitar la nulidad del tipo de interés en base al control de incorporación y transparencia, y dicha vía no ha sido anulada por la reciente Sentencia del Supremo.
Atentamente le saluda,
Marina Mullor.