Cristina Borrallo No hay comentarios

Contrato entre un ICI y sus colaboradores

Autónomos, colaboradores o empleados: ¿Qué figura contractual deben utilizar los intermediarios de crédito inmobiliario (ICI)?

Veamos las opciones que tienen los ICI a la hora de relacionarse contractualmente con sus colaboradores con la máxima seguridad jurídica. En este artículo analizamos las figuras contractuales más utilizadas en el sector, los riesgos reales de incurrir en un “falso autónomo” y las recomendaciones prácticas para elegir la opción legal más adecuada, con base en la normativa vigente y la jurisprudencia reciente del Tribunal Supremo.

Si quieres contactar con la autora del artículo, la socia abogada de Futur Legal, Cristina Borrallo Fernández: ✉️ cristina.borrallo@futurlegal.com.

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Pau A Monserrat Valenti No hay comentarios

Buenas prácticas para la web de un ICI

Cómo cumplir con la normativa ante una revisión de tu web del personal de la Agencia Española de Protección de Datos (AEPD) o del Banco de España (BdE).

En el competitivo sector de los intermediarios de crédito inmobiliario (ICI), la presencia online no solo es un escaparate de nuestros servicios, sino también el primer filtro de confianza que tenemos con potenciales clientes y reguladores. Una auditoría de la Agencia Española de Protección de Datos (AEPD) o del Banco de España puede surgir en cualquier momento; por ello, es de vital importancia que tu web cumpla rigurosamente con la normativa y refleje unas buenas prácticas claras y concretas.

Si gestionas un ICI y buscas información para cumplir con la intensa y extensa normativa del sector, solicita información a Futur Legal 📧 pau.monserrat@futurlegal.com.

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Pau A Monserrat Valenti No hay comentarios

Obligaciones del ICI en materia de blanqueo de capitales

Las empresas que ejercen como intermediarios de crédito inmobiliario (ICI) están sujetas a una estricta normativa en materia de prevención del blanqueo de capitales. Esta normativa se articula principalmente a través de la Ley 10/2010, de 28 de abril, de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo, y su desarrollo reglamentario en el Real Decreto 304/2014, de 5 de mayo.

Entre las muchas obligaciones que impone esta normativa, una de las más conocidas —y que genera dudas entre muchos ICI— es la obligación de designar un representante ante el SEPBLAC, el órgano encargado de recibir, analizar y canalizar las comunicaciones en esta materia.

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Formación del administrador de un ICI

La Ley 5/2019, de 15 de marzo (LCCI) fija unos requisitos mínimos de formación para todos los miembros del órgano de administración de las empresas que se dedican a la intermediación de crédito inmobiliario (ICI).

Las exigencias normativas y la intensa labor de supervisión que el Banco de España ejerce sobre la actividad de los intermediarios de crédito inmobiliario precisa de un departamento de cumplimiento normativo a la altura. Sea interno o mediante un despacho de abogados y economistas especializado en el sector, es preciso tener un equipo de expertos en normativa y comunicación con el Banco de España. Contacta conmigo si quieres más información sobre los servicios a empresas de Futur Legal: 📧 pau.monserrat@futurlegal.com.

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Cristina Borrallo 2 comentarios

Régimen sancionador del intermediario de crédito

La Ley 5/2019 de 15 de marzo, reguladora de los contratos de crédito inmobiliario, dedica todo un capítulo a fin de regular el régimen sancionador de los intermediarios de crédito inmobiliario (ICI). En concreto, el Capítulo IV (artículos 44 a 49, ambos inclusive) regula esta cuestión.

La normativa de intermediación de crédito es norma de ordenación y disciplina para los intermediarios, ampliamente regulada y bajo la atenta supervisión del Banco de España. El regulador, por imperativo legal, deberá velar por un correcto funcionamiento del mercado mediante la implantación de las oportunas medidas disuasorias y un régimen sancionador.

Contacta con la socia abogado de Futur Legal: 📧 cristina.borrallo@futurlegal.com.

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